ข้อดีข้อเสียของการลงทุนที่มีความเสี่ยงสูง

เนื้อหา

• การลงทุนที่มีเลเวอเรจ
• ตัวเลือก
• พันธบัตรที่ให้ผลตอบแทนสูง
• สกุลเงิน
• ตลาดเกิดใหม่และชายแดน
• หุ้นเพนนี
• ETF เฉพาะกลุ่ม

เมื่อพูดถึงการลงทุนทุกคนมีความอดทนต่อความเสี่ยงได้ ความอดทนนั้นอาจแตกต่างกันไปขึ้นอยู่กับสถานการณ์ทางการเงินเป้าหมายทางการเงินอายุของคุณและปัจจัยอื่น ๆ อีกมากมาย

คนส่วนใหญ่สบายใจที่จะลงทุนในหุ้นบางตัวโดยเข้าใจว่าโอกาสที่จะได้รับผลตอบแทนในเชิงบวกมักจะคุ้มค่ากับความเสี่ยงเมื่อเวลาผ่านไป คนอื่น ๆ หลีกเลี่ยงตลาดหุ้นโดยสิ้นเชิงและสบายใจที่จะเก็บเงินไว้ในที่หลบภัยเช่นพันธบัตรหรือบัญชีออมทรัพย์ขั้นพื้นฐาน

มีการลงทุนบางอย่างที่ให้โอกาสในการได้รับผลตอบแทนสัมพัทธ์ที่สูงกว่าค่าเฉลี่ย แต่ก็มีความเสี่ยงสูงเช่นกัน การลงทุนที่มีความเสี่ยงสูงเหล่านี้ไม่ได้มีไว้สำหรับทุกคน แต่สามารถช่วยคนบนเส้นทางแห่งความมั่งคั่งได้หากพวกเขามีปากท้อง

มาดูประโยชน์และข้อเสียที่อาจเกิดขึ้นจากการลงทุนที่มีความเสี่ยงสูงกว่ากัน

การลงทุนที่มีเลเวอเรจ

นักลงทุนที่ต้องการสร้างรายได้มากขึ้นสามารถใช้เงินที่ยืมมาเพื่อเพิ่มผลตอบแทนจากการลงทุนใด ๆ เป็นไปได้ที่จะเห็นผลตอบแทนทั่วไปสองเท่าหรือสามเท่าโดยใช้เลเวอเรจ แต่ก็มีความเสี่ยงที่เท่าเทียมกันในข้อเสีย ข้อควรจำ: เลเวอเรจสามารถขยายผลกำไรและขาดทุนของคุณได้

มีผลิตภัณฑ์ที่มีเลเวอเรจมากมายรวมถึงกองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยนที่มีเลเวอเรจสองเท่าหรือสามเท่า ตัวอย่างเช่นคุณสามารถลงทุนใน S&P 500 ETF ที่ใช้เลเวอเรจสามเท่าซึ่งจะให้ผลตอบแทนสามเท่าของดัชนี แน่นอนว่านี่หมายความว่าคุณจะสูญเสียเงินสามเท่าหากตลาดตกต่ำ ยิ่งไปกว่านั้นผลตอบแทนของ ETF ที่ใช้ประโยชน์เหล่านี้จะขึ้นอยู่กับผลตอบแทนรายวันของดัชนีดังนั้นคุณสามารถสูญเสียเงินได้ไม่น้อยในวันเดียว

การลงทุนที่มีเลเวอเรจอาจตอบสนองวัตถุประสงค์สำหรับนักลงทุนบางราย แต่มักไม่ค่อยเป็นผลิตภัณฑ์ที่ดีสำหรับผู้ที่ให้ความสำคัญกับระยะยาว

ตัวเลือก

การซื้อขายออปชั่นเป็นวิธีที่เป็นไปได้ในการทำเงินจากหุ้นหรือความปลอดภัยอื่น ๆ แม้ว่าตลาดจะไม่ปรับตัวขึ้นก็ตาม

เมื่อคุณซื้อสัญญาออปชั่นคุณจะซื้อสิทธิ์ในการซื้อหรือขายสินทรัพย์ในราคาที่กำหนดก่อนวันที่กำหนด ตัวอย่างเช่นคุณอาจทำข้อตกลงในการขายหุ้น Apple 100 หุ้นในราคา 150 ดอลลาร์ต่อหุ้น หากหุ้นซื้อขายน้อยกว่ามาก ณ จุดนั้นคุณจะทำเงินได้

มีตัวเลือกหลายประเภทที่อาจทำให้เกิดการสูญเสียจำนวนมากหรือแม้กระทั่งไม่ จำกัด โดยเฉพาะอย่างยิ่งสำหรับผู้ขาย ตัวอย่างหนึ่งคือตัวเลือกเปล่านักลงทุนสามารถเดิมพันกับหุ้นและเสียเงินเป็นจำนวนมากหากหุ้นขึ้นไป ตัวอย่างเช่นสมมติว่าคุณเชื่อว่าหุ้นของ Apple จะไม่สูงเกิน 150 ดอลลาร์ต่อหุ้น คุณทำสัญญาโดยมี "ราคาตี" 150 ดอลลาร์ซึ่งกำหนดให้หมดอายุในเดือนมิถุนายน 2019 เมื่อเดือนมิถุนายนหมุนรอบและ Apple ซื้อขายที่ 210 ดอลลาร์นักลงทุนจะสูญเสียส่วนต่างหรือ 60 ดอลลาร์ต่อหุ้น ตามทฤษฎีแล้วการขาดทุนนั้นไม่ จำกัด เพราะไม่มีขีด จำกัด ว่าราคาหุ้นจะไปได้สูงแค่ไหน

อาจต้องใช้เวลาในการทำความเข้าใจรายละเอียดของตัวเลือกดังนั้นการซื้อขายควรทำโดยนักลงทุนที่มีประสบการณ์มากกว่า แม้แต่ผู้ที่อ้างว่ารู้ว่ากำลังทำอะไรอยู่ก็สามารถสูญเสียเงินจำนวนมากได้

พันธบัตรที่ให้ผลตอบแทนสูง

เป็นเรื่องปกติที่นักลงทุนที่มีอายุมากและผู้เกษียณอายุจะลงทุนในตลาดตราสารหนี้ผ่านพันธบัตรขององค์กรและเทศบาลและคลังของสหรัฐฯ การลงทุนประเภทนี้มักไม่ค่อยผิดนัดชำระและให้รายได้ที่มั่นคงและคาดเดาได้ แต่เป็นไปได้ที่จะได้รับผลตอบแทนจากพันธบัตรสูงขึ้นหากคุณเต็มใจที่จะซื้อหนี้ที่มีความเสี่ยงสูงกว่า นี้เรียกว่าเบี้ยความเสี่ยง

พันธบัตรส่วนใหญ่มาพร้อมกับการจัดอันดับตามความน่าเชื่อถือของเครดิตของผู้กู้โดยมีการจัดอันดับ AAA สำหรับพันธบัตรที่น่าเชื่อถือที่สุดและอันดับที่ต่ำถึง CCC หรือแม้แต่ D สำหรับพันธบัตรที่อ่อนแอที่สุด พันธบัตรที่มีอันดับต่ำมักเรียกว่าพันธบัตร "เกรดไม่ลงทุน" "เก็งกำไร" หรือ "ขยะ"

เป็นไปได้ที่จะสร้างผลตอบแทนที่ดีจากพันธบัตรที่มีอันดับต่ำเนื่องจากเรทติ้งต่ำไม่ได้เป็นหลักประกันว่าผู้กู้จะผิดนัดชำระหนี้ แต่ก็ไม่ค่อยเป็นความคิดที่ดีที่จะใส่เงินจำนวนมากในพันธบัตรประเภทนี้

สกุลเงิน

ค่าของสกุลเงินสามารถเปลี่ยนแปลงได้อย่างรวดเร็วและมาก ความสามารถของคุณในการทำนายและดำเนินการกับการเคลื่อนไหวเหล่านี้จะเป็นตัวกำหนดความสำเร็จของคุณในการทำเงินในตลาดแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศหรือ forex การเปลี่ยนแปลงอย่างรวดเร็วของสกุลเงินโดยเฉพาะนอกสหรัฐอเมริกามีโอกาสได้รับผลตอบแทนสูงหากคุณคาดการณ์การเปลี่ยนแปลงอย่างถูกต้อง แต่การเทรดฟอเร็กซ์ไม่ได้มีไว้สำหรับคนใจอ่อนเนื่องจากการเดิมพันผิดสกุลเงินอาจทำให้สูญเสียทุกสิ่งที่คุณลงทุนไป เพื่อให้เรื่องมีความเสี่ยงมากขึ้นสกุลเงินมักจะถูกซื้อขายโดยใช้เลเวอเรจดังนั้นการสูญเสียของคุณสามารถคูณได้

เมื่อทำการซื้อขายสกุลเงินควรหลีกเลี่ยงการมีเงินมากเกินไปในการซื้อขายเดียวหลีกเลี่ยงการใช้เลเวอเรจและใช้คำสั่งหยุดขาดทุนเพื่อป้องกันการสูญเสียที่สำคัญ

ตลาดเกิดใหม่และชายแดน

ตลาดหุ้นสหรัฐมีมูลค่าเพิ่มขึ้นอย่างน่าเชื่อถือเมื่อเวลาผ่านไปดังนั้นการหาราคาที่แท้จริงจึงไม่ใช่เรื่องง่ายเสมอไป นั่นเป็นเหตุผลที่นักลงทุนจำนวนมากมองไปต่างประเทศเพื่อหาโอกาสในการเติบโตทางเศรษฐกิจ

สามารถลงทุนในตราสารทุนและหนี้จากประเทศเศรษฐกิจเกิดใหม่เช่นจีนอินเดียและหลายประเทศในอเมริกาใต้แอฟริกาและยุโรปตะวันออก ประเทศเหล่านี้อยู่ในวงจรการเติบโตก่อนหน้านี้เมื่อเทียบกับสหรัฐอเมริกาดังนั้นจึงมีศักยภาพที่จะเห็นมูลค่าการลงทุนเพิ่มขึ้นเมื่อเวลาผ่านไป

ตลาด Frontier มักจะมีขนาดเล็กกว่าและตามหลังตลาดเกิดใหม่ในแง่ของการเติบโต แต่ก็ยังอาจให้โอกาสสำหรับนักลงทุน ประเทศต่างๆเช่นเอสโตเนียเวียดนามและเคนยามักถือเป็นตลาดชายแดน

ตลาดเกิดใหม่และชายแดนเสนอโอกาส แต่มาพร้อมกับความเสี่ยง ประเทศเหล่านี้มักไม่มีเสถียรภาพทางเศรษฐกิจหรือการเมือง พวกเขาทราบดีว่าผิดนัดชำระหนี้ ตลาดของพวกเขาอาจมีความผันผวนและไม่สามารถคาดเดาได้มากกว่าในสหรัฐอเมริกาการผสมผสานการลงทุนที่เกิดขึ้นใหม่และการลงทุนในพอร์ตโฟลิโอของคุณเป็นความคิดที่ดี แต่อย่าลืมสร้างสมดุลให้กับสินทรัพย์ที่ปลอดภัยและเชื่อถือได้มากกว่า

หุ้นเพนนี

นักลงทุนส่วนใหญ่คุ้นเคยกับการเห็นหุ้นที่มีการซื้อขายในตลาดหลักทรัพย์หลัก ๆ เช่นตลาดหุ้นนิวยอร์กและแนสแด็ก แต่หลาย บริษัท มีขนาดเล็กเกินกว่าที่จะจดทะเบียนในตลาดหุ้นเหล่านี้ดังนั้นจึงซื้อขาย "ผ่านเคาน์เตอร์" หรือที่เรียกว่า "แผ่นสีชมพู" คุณสามารถซื้อหุ้นของ บริษัท เหล่านี้ได้ในราคาถูกและหาก บริษัท เหล่านี้เติบโตอย่างรวดเร็วคุณก็สามารถทำเงินได้มากมาย

อย่างไรก็ตามโปรดทราบว่าหุ้นเหล่านี้ซื้อขายผ่านเคาน์เตอร์เนื่องจากถูกยกเลิกการจดทะเบียนจากตลาดหุ้นหลักหรือไม่ใหญ่พอที่จะเข้าจดทะเบียนได้ตั้งแต่แรก หุ้นเพนนีจำนวนมากเหล่านี้ไม่เคยมีมูลค่าเพิ่มขึ้น ในความเป็นจริง บริษัท เล็ก ๆ เหล่านี้จำนวนมากแทบจะไม่รายงานยอดขายหรือรายได้ใด ๆ เลยและมีอยู่ในกระดาษเท่านั้น ยิ่งไปกว่านั้นหุ้นเพนนีมักเป็นเรื่องของการปรับราคาซึ่งคนที่ไม่สุจริตส่งเสริมหุ้นของ บริษัท เพื่อเพิ่มราคาหุ้นแล้วขายเพื่อทำกำไร

ETF เฉพาะกลุ่ม

จำนวนกองทุนที่ซื้อขายแลกเปลี่ยนเติบโตขึ้นอย่างมากในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา ขณะนี้มี ETF มากกว่า 2,900 รายการสำหรับนักลงทุนและส่วนใหญ่มีเป้าหมายการลงทุนที่เฉพาะเจาะจงและไม่เหมือนใคร มี ETF ที่เชื่อมโยงกับตลาดและดัชนีใด ๆ เท่าที่จะเป็นไปได้โดยหลาย ๆ อย่างได้รับการออกแบบมาเพื่อให้ผลตอบแทนที่สูงมากเพื่อแลกกับความเสี่ยงสูง มี ETF หลายตัวเช่นพยายามที่จะสะท้อน VIX หรือดัชนีความผันผวน นอกจากนี้ยังมี ETF แบบผกผันที่ออกแบบมาเพื่อเพิ่มขึ้นเมื่อตลาดตกต่ำ (แต่อาจกลับกันได้) การลงทุนประเภทนี้สามารถให้ผลตอบแทนที่สูงกว่าการลงทุนในกระแสหลักมากขึ้น แต่ยังสามารถทำให้นักลงทุนสูญเสียที่อาจสูงขึ้น คำแนะนำทั่วไปสำหรับนักลงทุนทั่วไปคือหลีกเลี่ยงผลิตภัณฑ์เฉพาะประเภทเหล่านี้