สินทรัพย์ทางเลือก: การลงทุนนอกเหนือจากหุ้นพันธบัตรและเงินสด

เนื้อหา

• สินทรัพย์ทางเลือกคืออะไร?
• ทำไมต้องลงทุนในสินทรัพย์ทางเลือก?
• สิ่งที่ต้องระวัง
• สินทรัพย์ทางเลือกประเภททั่วไป
• วิธีการลงทุนในอัลต

ผลิตภัณฑ์จำนวนมากหรือทั้งหมดที่แสดงในที่นี้มาจากพันธมิตรของเราที่ชดเชยให้เรา สิ่งนี้อาจมีผลต่อผลิตภัณฑ์ที่เราเขียนเกี่ยวกับสถานที่และลักษณะที่ผลิตภัณฑ์ปรากฏบนเพจ อย่างไรก็ตามสิ่งนี้ไม่มีผลต่อการประเมินของเรา ความคิดเห็นของเราเป็นของเราเอง นี่คือรายชื่อพันธมิตรของเราและนี่คือวิธีที่เราสร้างรายได้ข้อมูลการลงทุนที่ให้ไว้ในหน้านี้มีวัตถุประสงค์เพื่อการศึกษาเท่านั้น Investmentmatome ไม่ได้ให้บริการที่ปรึกษาหรือนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์และไม่แนะนำหรือแนะนำให้นักลงทุนซื้อหรือขายหุ้นหรือหลักทรัพย์โดยเฉพาะ

“ ทางเลือก” อาจทำให้นึกถึงพลังงานหมุนเวียนหรือมิกซ์เทปจากทศวรรษ 1990 แต่ก็มีสถานที่ในโลกแห่งการลงทุนเช่นกันซึ่งหมายถึงสินทรัพย์ใด ๆ ที่ไม่ใช่หุ้นพันธบัตรหรือเงินสด

สินทรัพย์ทางเลือกคืออะไร?

ซื้อทองหรือโลหะมีค่าอื่น ๆ ? นั่นเป็นการลงทุนทางเลือก

นำเงินไปลงทุนในธุรกิจใหม่ของพี่ชายเพื่อลดผลกำไรในอนาคตหรือไม่? ซื้อหุ้นของพนักงานใน บริษัท ก่อน IPO ของคุณหรือไม่? ปั๊มเงินหลายพันดอลลาร์ในแสตมป์เหรียญกษาปณ์หรือคอลเลกชันแผ่นเสียงไวนิล? ซื้อ bitcoin? ทั้งหมดเป็นตัวอย่างของสินทรัพย์ทางเลือก

พอร์ตการลงทุนของนักลงทุนส่วนใหญ่ประกอบด้วยองค์ประกอบหลัก 3 ประการ ได้แก่ สินทรัพย์ตราสารทุน (เช่นหุ้น) สินทรัพย์ตราสารหนี้ (พันธบัตร) และเงินสดหรือรายการเทียบเท่าเงินสดเช่นกองทุนรวมตลาดเงิน เนื้อหาอื่น ๆ จะรวมอยู่ในหมวดหมู่ "สินทรัพย์ทางเลือก" ที่ถูกจับ

ทำไมต้องลงทุนในสินทรัพย์ทางเลือก?

ความสนใจในการลงทุนในสินทรัพย์ทางเลือกหรือ“ เปลี่ยนแปลง” ตามที่คนในวงการกล่าวว่าเติบโตขึ้นตั้งแต่วิกฤตการเงินเนื่องจากนักลงทุนแสวงหาความหลากหลายในสินทรัพย์ที่ไม่ได้ติดตามผลการดำเนินงานของหุ้นและพันธบัตร

การลงทุนทางเลือกอาจเป็นวิธีที่มีประสิทธิภาพในการกระจายพอร์ตการลงทุน แต่มีความเสี่ยงและมูลค่าที่เพิ่มสูงขึ้นมาก

ตัวอย่างเช่นทองคำถือได้ว่าเป็นเงินลงทุนที่เป็นมิตรกับภาวะเศรษฐกิจถดถอย - เมื่อตลาดหุ้นมีการดึงกลับครั้งใหญ่ราคาทองคำมักจะสูงขึ้น แต่เมื่อคุณมองไปที่ขอบเขตเวลาที่ยาวนานขึ้นเช่นในช่วง 30 ปีที่ผ่านมาค่าเฉลี่ยอุตสาหกรรมดาวโจนส์ซึ่งเป็นตัวแทนที่ดีของตลาดหุ้นโดยรวมมีผลการดำเนินงานที่ดีกว่าทองคำอย่างมีนัยสำคัญ

สิ่งที่ต้องระวัง

นักลงทุนส่วนใหญ่จะไม่ซื้อขายการลงทุนทางเลือกอย่างจริงจังและนั่นก็เป็นเรื่องปกติ - การเปลี่ยนแปลงมักจะมีความเสี่ยงและมีการควบคุมเพียงเล็กน้อยหากเป็นเช่นนั้น นั่นหมายความว่าอาจเป็นเรื่องยากที่จะได้รับความโปร่งใสในการกำหนดราคากล่าวคือต้องทราบว่าเนื้อหานี้คุ้มค่ากับสิ่งที่คุณจ่ายหรือรับเงินจริงหรือไม่ อัลตยังมี "สภาพคล่อง" มากกว่าซึ่งหมายความว่าพวกเขาเปลี่ยนกลับเป็นเงินสดได้ยากขึ้น การขายหุ้นมูลค่า 1,000 ดอลลาร์ของหุ้นที่ซื้อขายในตลาดหลักทรัพย์นั้นค่อนข้างง่าย การกำหนดราคาและการขายเหรียญหายากมูลค่า 1,000 เหรียญหรืออัลบั้มแผ่นเสียงน้อยกว่านั้น

ดังนั้นจึงจำเป็นต้องมีข้อควรระวัง: ที่ปรึกษาทางการเงินแนะนำว่าการลงทุนทางเลือกนั้นมีสัดส่วนไม่เกิน 10% ของพอร์ตการลงทุนใด ๆ ตามการสำรวจในปี 2559 ซึ่งร่วมสนับสนุนโดยสมาคมการวางแผนการเงิน

สินทรัพย์ทางเลือกประเภททั่วไป

ผู้เล่นส่วนใหญ่ในอาณาจักรแห่งการเก็งกำไรนี้เป็นนักลงทุนสถาบันหรือคนรวยมาก คุณอาจเคยได้ยินเกี่ยวกับกองทุนป้องกันความเสี่ยงซึ่งเป็นการลงทุนทางเลือกที่มักใช้เครื่องมือทางการเงินที่มีความเสี่ยงสูงกว่าเช่นตราสารอนุพันธ์เพื่อสร้างความสมดุลหรือป้องกันความเสี่ยงจากตลาดอื่น ๆ แต่กฎของรัฐบาลกำหนดให้นักลงทุนกองทุนเฮดจ์ฟันด์ต้องมีรายได้อย่างน้อย 200,000 ดอลลาร์ในแต่ละสองปีที่ผ่านมาหรือต้องมีทรัพย์สิน 1 ล้านดอลลาร์ไม่รวมที่อยู่อาศัยหลักของพวกเขา หุ้นเอกชน - ลองนึกถึงนักลงทุนเทวดาที่นำเงินหลายล้านเข้าสู่การเริ่มต้นธุรกิจ - ยังไม่สามารถเข้าถึงได้สำหรับนักลงทุนทั่วไปเว้นแต่คุณจะเป็นเจ้าของตัวเลือกหุ้นของพนักงานที่ บริษัท เอกชนก่อนการเสนอขายต่อสาธารณะครั้งแรก

สินทรัพย์ทางเลือกสำหรับนักลงทุนทั่วไป ได้แก่ :

• อสังหาริมทรัพย์: การลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์เป็นการซื้ออสังหาริมทรัพย์เพื่อสร้างรายได้แทนที่จะใช้เป็นที่อยู่อาศัย นั่นสามารถซื้ออสังหาริมทรัพย์เพื่อหารายได้จากค่าเช่าหรือซื้อหุ้นในทรัสต์เพื่อการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ซึ่งลงทุนใน บริษัท ที่ให้เงินทุนหรือดำเนินธุรกิจอสังหาริมทรัพย์เชิงพาณิชย์ นักลงทุนสามารถซื้อ REIT ที่ซื้อขายทั่วไปผ่านนายหน้าออนไลน์ (ต้องการทราบข้อมูลเพิ่มเติมดูคู่มือการลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์นี้)

• Bitcoin และสกุลเงินดิจิทัลอื่น ๆ : ราคาสปอตของ Bitcoin ทะลุ 50,000 ดอลลาร์เป็นครั้งแรกในวันที่ 16 กุมภาพันธ์ 2564 ซึ่งได้รับความสนใจจากนักลงทุนเป็นอย่างมาก ข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับ Bitcoin คืออะไรและทำงานอย่างไร

• สินค้าโภคภัณฑ์: วัวข้าวโพดน้ำมันทองคำหรือวัตถุดิบที่จำเป็นอื่น ๆ ที่ปลูกหรือขุดเป็นสินค้าโภคภัณฑ์การซื้อและขายมีความเสี่ยงเนื่องจากราคาสามารถผันผวนได้อย่างกว้างขวางด้วยเหตุผลหลายประการ ภัยแล้งสามารถทำให้ราคาข้าวโพดสูงขึ้นหรือการตัดสินใจขององค์กรของประเทศผู้ส่งออกน้ำมันที่จะขุดเจาะเพิ่มเติมสามารถลดราคาน้ำมันได้ นักลงทุนสามารถเข้าถึงตลาดเหล่านี้ผ่านกองทุนรวมหรือกองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยนที่เน้นสินค้าโภคภัณฑ์

• ผู้ให้กู้แบบ Peer-to-peer (P2P): ผู้ให้กู้แบบ P2P อนุญาตให้นักลงทุนเอกชนลงทุนเงินสดใน บริษัท ที่ไม่ใช่ธนาคารที่ให้สินเชื่อเพื่อการพาณิชย์และสินเชื่อส่วนบุคคล

การลงทุนทางเลือกประเภทอื่น ๆ ได้แก่ สกุลเงินผ่านการซื้อขายแลกเปลี่ยนคาร์บอนเครดิตศิลปะแสตมป์หรือของสะสมอื่น ๆ ที่อาจมีมูลค่าเพิ่มขึ้นเมื่อเวลาผ่านไป

วิธีการลงทุนในอัลต

โบรกเกอร์ออนไลน์จำนวนมากขึ้นเสนอการซื้อขายในสินทรัพย์ทางเลือกหรือกองทุนที่เชื่อมโยงกับพวกเขา แต่สำหรับสินทรัพย์ทางเลือกบางอย่างคุณจำเป็นต้องซื้อโดยตรงจากผู้จัดการเงินและ บริษัท บริหารความมั่งคั่ง ซึ่งจะมีค่าธรรมเนียมที่สูงขึ้นซึ่งจะแตกต่างกันไปขึ้นอยู่กับสินทรัพย์

กฎระเบียบเป็นเรื่องธรรมดาน้อยกว่าการลงทุนในรูปแบบเดิม ๆ เช่นหุ้นและพันธบัตรและจำนวนข้อมูลสาธารณะเพื่อประเมินมูลค่าของสินทรัพย์ การรู้ตลาดและความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้นสำหรับกลุ่มสินทรัพย์ทางเลือกใด ๆ มักจะต้องมีการทำการบ้าน (และการคาดเดา) สำหรับผู้บริโภคมากขึ้น ดังนั้นข้อควรระวัง“ ผู้ซื้อระวัง” จึงเป็นเรื่องจริงโดยเฉพาะอย่างยิ่งหากคุณร่วมลงทุนในโลกแห่งการลงทุนอื่น ๆ