โบรกเกอร์ที่ดีที่สุดสำหรับนักลงทุนต่างชาติ

เนื้อหา

• โบรกเกอร์ต่างประเทศชั้นนำ
• ปัจจัยเสี่ยงที่ต้องพิจารณา
• การลงทุนทางเลือก
• บรรทัดล่างสุด

นักลงทุนไม่เคยมีทางเลือกมากขึ้นในการเข้าถึงตลาดทั่วโลกด้วยกองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน (ETF) และ American Depositary Receipts (ADRs) ที่ซื้อขายในตลาดหุ้นสหรัฐฯ แม้ว่า ETF ของประเทศจะเปิดโอกาสให้กับเศรษฐกิจทั้งระบบ แต่ก็ไม่ได้ให้ความเสี่ยงกับตราสารทุนเฉพาะในประเทศเหล่านั้น ADR จำนวนมากยังมีสภาพคล่องน้อยกว่าหุ้นต่างประเทศอย่างมีนัยสำคัญซึ่งทำให้พวกเขาเป็นวิธีที่ไม่สำคัญในการลงทุนในตลาดต่างประเทศ

ในบทความนี้เราจะดูโบรกเกอร์ที่ดีที่สุดสำหรับนักลงทุนต่างชาติที่ต้องการซื้อและขายหุ้นโดยตรงในตลาดหุ้นต่างประเทศ

โบรกเกอร์ต่างประเทศชั้นนำ

โบรกเกอร์ส่วนลดยอดนิยมในสหรัฐอเมริกาหลายแห่งให้การเข้าถึงตลาดต่างประเทศบางแห่งเช่น Toronto Stock Exchange (TSX) ของแคนาดา แต่ไม่สามารถเข้าถึงตลาดที่คลุมเครือได้มากขึ้น ข่าวดีก็คือมีโบรกเกอร์ที่ให้การเข้าถึงแบบนี้แก่นักลงทุน

Interactive Brokers เป็นโบรกเกอร์ต่างประเทศที่ได้รับความนิยมมากที่สุดสำหรับนักลงทุนในสหรัฐอเมริกาโดยสามารถเข้าถึงการแลกเปลี่ยนมากกว่า 50 แห่งทั่วโลก บัญชีบุคคลธรรมดามีข้อกำหนดขั้นต่ำ 10,000 ดอลลาร์สหรัฐและต้องรักษากิจกรรมการซื้อขายขั้นต่ำต่อเดือนหรือต้องเสียค่าธรรมเนียม ค่าคอมมิชชั่นอัตราคงที่เพียง $ 1 ต่อ 100 หุ้นในขณะที่การกำหนดราคาตามลำดับจะแตกต่างกันไปตามปริมาณการซื้อขายและค่าธรรมเนียมกฎระเบียบแม้ว่าจะมีราคาที่สามารถแข่งขันได้

นายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์อื่น ๆ ของสหรัฐฯกำลังเสนอการเปิดรับตลาดต่างประเทศรวมถึง Charles Schwab, OptionsXpress และ MB Trading โบรกเกอร์เหล่านี้มีตลาดต่างประเทศที่ จำกัด มากกว่าโบรกเกอร์แบบโต้ตอบ แต่อาจคุ้มค่ากับการสำรวจสำหรับนักลงทุนที่ต้องการความเสี่ยงในบางตลาดเท่านั้น

นักลงทุนที่มองหาการเปิดเผยที่ถูกกว่าหรือในภูมิภาคอาจพิจารณานายหน้าเช่น OCBC Securities ซึ่งเป็น บริษัท ในสิงคโปร์ที่ให้การเข้าถึงตลาดหุ้นในเอเชียที่หลากหลาย การเปิดเผยข้อมูลที่สำคัญที่สุดน่าจะเป็น A-Shares ของ Shanghai Stock Exchange ซึ่งมีแนวโน้มว่าชาวต่างชาติจะเข้าถึงได้ยาก แม้ว่าพลเมืองสหรัฐฯจะได้รับการยอมรับให้เป็นลูกค้า แต่ก็ไม่สามารถซื้อขายแลกเปลี่ยนในสหรัฐอเมริกาโดยใช้บัญชีนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ได้

ปัจจัยเสี่ยงที่ต้องพิจารณา

นักลงทุนต่างชาติควรใช้ความระมัดระวังในการเลือกนายหน้าจากต่างประเทศเนื่องจากพวกเขาไม่ได้รับการควบคุมเช่นเดียวกับนายหน้าในสหรัฐฯ นอกจากนี้นักลงทุนควรพิจารณาต้นทุนและความซับซ้อนอื่น ๆ ที่เกี่ยวข้องกับการซื้อหุ้นต่างประเทศโดยตรง

นักลงทุนควรทราบว่านายหน้าต่างประเทศไม่ได้รับการควบคุมโดยหน่วยงานกำกับดูแลของสหรัฐอเมริกาซึ่งหมายความว่าพวกเขาควรพิจารณาถึงความน่าเชื่อถือของหน่วยงานกำกับดูแลต่างประเทศ มีตัวอย่างมากมายของนายหน้าต่างชาติที่ปิดตัวลงในชั่วข้ามคืนทำให้สูญเสียเงินทุนโดยสิ้นเชิง การซื้อขายระหว่างประเทศอาจมีราคาแพงกว่าการซื้อขายในประเทศและอาจมีกฎระเบียบบางประการ (เช่นข้อ จำกัด ในการซื้อขายในบางตลาด)

นักลงทุนที่ซื้อหุ้นต่างประเทศอาจต้องเสียภาษีกำไรจากการลงทุนให้กับหน่วยงานภาษีในประเทศอื่น ๆ ตัวอย่างเช่นนักลงทุนที่ทำกำไรจากการซื้อขายหุ้นจีนอาจต้องจ่ายภาษีจากกำไรเหล่านั้นในประเทศจีน ข้อยกเว้นประการเดียวคือประเทศที่มีข้อตกลงร่วมกับสหรัฐฯก่อนหน้านี้เพื่อหลีกเลี่ยงการเก็บภาษีซ้ำซ้อน โบรกเกอร์บางรายอาจเรียกเก็บค่าธรรมเนียมการแปลงสกุลเงินจากการซื้อขายแต่ละครั้งซึ่งสามารถเพิ่มขึ้นเมื่อเวลาผ่านไปและไม่สามารถทำกำไรได้

การลงทุนทางเลือก

นักลงทุนต่างชาติที่ไม่ต้องการความยุ่งยากในการซื้อและขายหุ้นต่างประเทศอาจต้องการพิจารณา ETF ระหว่างประเทศ ADR ที่ซื้อขายในสหรัฐฯหรือการซื้อกองทุนรวมที่มีการจัดการอย่างแข็งขันซึ่งกำหนดเป้าหมายไปยังตลาดต่างประเทศ

ETF ระหว่างประเทศช่วยให้นักลงทุนกำหนดเป้าหมายตลาดเฉพาะภูมิภาคหรือประเทศโดยมีการเปิดเผยในวงกว้างในขณะที่กองทุนรวมที่มีการจัดการอย่างแข็งขันอาจเสนอแนวทางที่ขับเคลื่อนด้วยมูลค่าหรือแนวทางอื่น ๆ หลักทรัพย์เหล่านี้อาจเป็นมูลค่าการพิจารณาสำหรับนักลงทุนที่ไม่ต้องการลงทุนเวลาและพลังงานในการวิเคราะห์หุ้นต่างประเทศ อาจเป็นกระบวนการที่น่ากลัวเนื่องจากข้อมูลขององค์กรและข้อมูลทางการเงินไม่น่าเชื่อถือและเป็นปัจจุบันเสมอไป

ADR เป็นวิธีที่ตรงกว่าในการลงทุนในตลาดต่างประเทศโดยใช้หลักทรัพย์ที่ซื้อขายในสหรัฐฯ บ่อยครั้ง ADR เหล่านี้เป็น บริษัท บลูชิพที่จดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์ในสหรัฐอเมริกาและแลกเปลี่ยนภายในบ้าน แม้ว่ามูลค่าของทั้งสองรายการอาจแตกต่างกัน แต่ก็ไม่ค่อยมีส่วนลดถาวรเนื่องจากผู้ค้าเก็งกำไรสามารถทำกำไรจากความแตกต่างได้หากกว้างเกินไป ทำให้เป็นการลงทุนที่น่าสนใจแม้ว่าสภาพคล่องจะ จำกัด ก็ตาม

บรรทัดล่างสุด

นักลงทุนต่างชาติมีทางเลือกที่แตกต่างกันมากมายเมื่อลงทุนในตลาดต่างประเทศรวมถึง ETF ระหว่างประเทศ ADR ที่จดทะเบียนในสหรัฐอเมริกาและกองทุนรวม นักลงทุนขั้นสูงที่ต้องการเปิดรับหลักทรัพย์บางประเภทอาจต้องการพิจารณาซื้อหุ้นโดยตรงจากอัตราแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศซึ่งต้องมีนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ที่ให้การเข้าถึงการแลกเปลี่ยนเหล่านั้น ข่าวดีก็คือมีหลายทางเลือกสำหรับนักลงทุนเหล่านี้

Interactive Brokers เป็นแพลตฟอร์มการลงทุนระหว่างประเทศที่ได้รับความนิยมมากที่สุด คุณจะได้รับการแลกเปลี่ยนมากกว่า 50 แห่งทั่วโลก แต่นักลงทุนที่มองหาการเปิดเผยที่ถูกกว่าและเฉพาะเจาะจงอาจต้องการพิจารณาโบรกเกอร์ระดับภูมิภาคเป็นทางเลือก สิ่งสำคัญคือต้องพิจารณาอย่างรอบคอบถึงความน่าเชื่อถือของโบรกเกอร์เหล่านี้รวมทั้งต้นทุนในการลงทุนในหุ้นต่างประเทศล่วงหน้าเนื่องจากอาจมีราคาแพงและมีความเสี่ยงมากกว่าการลงทุนในหุ้นในสหรัฐฯ

ยอดคงเหลือไม่ได้ให้บริการและคำแนะนำด้านภาษีการลงทุนหรือทางการเงิน ข้อมูลจะถูกนำเสนอโดยไม่คำนึงถึงวัตถุประสงค์การลงทุนการยอมรับความเสี่ยงหรือสถานการณ์ทางการเงินของนักลงทุนรายใดรายหนึ่งและอาจไม่เหมาะสำหรับนักลงทุนทุกราย ผลการดำเนินงานในอดีตไม่ได้บ่งบอกถึงผลลัพธ์ในอนาคต การลงทุนมีความเสี่ยงรวมถึงการสูญเสียเงินต้นที่อาจเกิดขึ้น